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股票分红的秘密!

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更多 海螺复盘发布于:2023-06-18 18:19,来自:北京

目前除去那些等待保本出的埋伏配债股,我埋伏的就只有泰坦股份(成本12.97),计划下周买上东亚药业和南京聚隆。东亚药业前段时间都没买是因为它上周分红,分红完成之前是不会发债的,就没有必须先埋伏进去。包括等待泰坦股份也是等分红后再买的。我发现还是有很多人不太懂分红,这里再给大家展开说下。

分红有两种形式,现金分红和股票分红。现金分红就是派息,直接分钱给股东;股票分红就是送红股,分股票给股东。享受分红是股东的权利,但是股票在交易时间一直在投资者之间进行转让买卖,上市公司在向股东分红时,就存在一个问题:到底谁是公司的股东。就像配债的时候,也有个股东认定的时间,是股权登记日。分红的时候,也有股权/息登记日与除权/息基准日。

股权/息登记日,就是在上市公司分红或配股时规定一个日期,在这一天收盘前的股票是“含权/息股票”。在这天收盘后持有该股票的投资者享受分红配股的权利,我们把这一天叫R日。

除权/息基准日,是相对于股权/息登记日的下一个交易日,也就是R+1日,从这一天起,这只股票就是“除权/息股票”了,买入该股票的投资者不再享有此次分红配股的权利了。其中,从股价中除去股东享受的送股转增股本或配股的权利叫做除权,从股价中除去股东享受现金股息的权利叫除息

所以,在除权/息基准日这一天,股票的名称前面就会加上一些字母提醒大家。字母有三种类型:

1.股票名称前+XD

表示当天是除息日,XD是英语Exclud (除去)Dividend(利息)的简写。在除息日这一天,股价的基准价比前一个交易日的收盘价要低,因为要从股价中扣除分派的利息部分。

2.股票名称前+XR

表明当天是除权日,XR是英语Exclud(除去)Right(权利)的简写。在除权日这一天,股价也比前一交易日的收盘价要低,因为股数变多,股价被摊低了。除送红股外,配股和公积金转增股本等情况也需要除权。

3.股票名称前+DR

表示当天是除息、除权日。因为有些上市公司不仅派息还送红股,所以同时除息又除权。如果从不复权的日K线可以看到,很多股票分红后跌个几十个点,这显然是不可能的,换成复权的K线就是正常的了。

这里给大家举个具体的例子,你有10万块某股票,每股10块,公司决定每股派发2元。分红派发后,投资者得到2万元的现金,这个就是股票分红。分红不需要领取,会直接打到股票账户上。但是分红后每股价格变成8元,持仓市值就变成8万元了,其实总金额还是10万。

可以看到,分红本身不赚钱,只是从你的左边口袋到了右边口袋,甚至如果算上红利税,还是亏钱的。上面举例,如果你持仓不满1个月(按收盘算,日内做T不影响),还要交20%红利税,2万就交了4000元。

但从长远的角度看,上市公司分红是需要达到规定的盈利条件,在一定程度上体现该公司的运营状况良好,优秀的公司股价会涨上去,这就叫填权。另外,除权除息后,股价会变低,能增加流动性,比如说茅台1手十几万买的人少,如果1手几万买的人就多了。所以,选择除权除息前获利了结还是持有到分红以待后市填权获利,要根据个人投资习惯和判断来取舍。

除了上述说的,还有一种分红我认为是美滋滋的,就是实物分红。这个是不需要除权交税的,像之前恰恰食品送瓜子,还有我带大家去薅万达电影的电影票。包括日本的股东优待券都是这种类型。以后有机会我也会带大家一起薅实物分红!

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